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手机兼职代玩一单60元(买卖银行卡、手机卡)

“我也担心这些卡出售后会被用于违法犯罪,但没想到买卖行为本身就涉嫌犯罪。”已经在部队服役的小左,从没想过自己会因为买卖银行卡、手机卡而被迫退役。他不仅失去了当兵的梦想,还不得不为犯罪行为承担法律责任。

帮忙办卡就能挣钱?稀里糊涂触法网

“一套包括银行卡、手机卡、u盾、身份证复印件在内的‘四件套’信息,可受益700元。”2019年11月,朋友花钱请17岁的小左(化名)帮忙“领证”,并提供相关信息。小左被这种轻松的“打工挣钱”所吸引:“既不花时间,也不用学习,只卖几张卡就能挣一个月的生活费,真的很完美。”

一周后,同学洪某与小左取得联系,并向他承诺,如果能“多领卡”,就以每套信息900元的价格购买,小左将免费收回中间差价。

已经很兴奋的小左,马上开始联系身边的朋友同学,让他们自己做卡片或者请别人做,然后转卖给他。由于购买价格高,支付速度快,小佐收购银行卡信息的消息迅速传开,甚至有学生主动找小佐推销银行卡信息。短短两个月内,小左收购转卖银行卡信息165套,非法获利2万余元。

萧没想到,致富捷径的终点竟然是犯罪的深渊。

“开户时间集中,开户后有24小时不间断交易,交易对手数千家,涉及柬埔寨、澳大利亚、香港、广州等地。”2019年底,中国人民银行向警方移送可疑线索,指出38个农业银行客户账户存在异常交易。其中,有一些小左的“客户”。

经查,小左的“老板”苏某某和“同事”浮出水面。自2018年11月起,苏某某先后召集包括小左在内的13人代为购买“四件套”,再通过快递方式发往广州等地。截至案发时,苏某某购买信用卡345张,涉嫌购买、非法提供信用卡信息。

“一开始,我真的不知道这是违法的。直到我介绍开的银行卡陆续被冻结,我们去银行咨询,得知这些卡涉嫌洗钱,才知道可能‘碰了不该碰的东西’。”直到被捕前,小左一直认为银行卡信息的购买者实施了犯罪行为,才导致其涉入其中。

关键漏点怎么堵?检察建议给妙招

“涉案的13名犯罪嫌疑人中,6人是在校学生,2人是未成年人。为什么学生多?”案件移送湖北省罗田县检察院后,主管检察官迅速展开审查。

“银行对16岁以下未成年人使用借记卡开户有严格审批,监护人需出具相关有效身份证件和监护人关系证明。对于16-18岁的未成年人,我可以凭有效身份证件去任何网点。”经仔细分析,检察官发现苏某某利用这一点,聚集了一些年龄普遍在16周岁以上的学生,利用其留校、脱离家长监管、法治意识淡薄等特点。并通过简单的卡处理程序快速“获利”。

“很多学生认为银行卡是可以自由处置和出售的个人物品,他们有从众心理,觉得身边人做的事情是合法的。”在提审过程中,检察官发现学生们不仅对买卖银行卡的行为存在错误认识,而且为了方便办理相关卡,还形成了一套“说话技巧”。“他们会以帮朋友开公司、开网店的名义领银行卡,在专人指导下开卡、设置固定支付密码。”

随着对案件的深入了解,主管检察官逐渐梳理出案件的“关键节点”:犯罪分子的高强度诱惑和引导、法治宣传未能及时跟进、未成年人“赚快钱”的欲望、监管的“少”

针对“未成年人办卡容易”的问题,该院建议监管组督促银行机构强化未成年客户识别措施,加强未成年客户风险登记管理,持续关注持卡客户数量,审慎办理未成年人网银、手机银行等非柜面业务。

针对“未成年人参与售卡”问题,该院建议教育部门进行摸底,充分了解学生情况,密切关注学生异常消费行为,对出现的、有倾向性、普遍性的问题做好教育引导工作,对涉嫌涉案学生及时提供帮助和指导,防止出现二次问题。

当地督导组接到检察建议后,迅速在银行机构安排部署专项整治。在全面排查梳理重要风险点的基础上,完善内部检查监督制度,加强银行员工管理。当地教育部门建立健全了与银行机构、公安机关、检察机关的合作沟通机制,联合开展银行卡犯罪的社会危害、相关法律法规和典型案例宣传,提高学生社会信用意识和风险意识。

涉案学生如何回归?定制方案“搭桥梁”

“你不能逮捕参与犯罪的未成年人。”为了帮助被误导的学生尽快回到正确的道路上,检察官们也根据他们的不同

犯罪情节制定了“一对一”帮教方案,既依法打击又尽力挽救。

罗田县检察院检察官对涉罪未成年人做心理辅导

“从情节上来看,小左是从犯。”承办检察官介绍道,根据小左受他人指使收购信用卡,在共同犯罪过程中起次要作用,并主动投案、如实供述,退缴全部违法所得,主动预缴罚金,自愿认罪认罚,初犯、偶犯的事实,罗田县检察院结合小左的社会调查和风险评估,提出对其适用非监禁刑的量刑建议。这一建议最终也被法院采纳。

而针对另一个未成年嫌疑人小罗,承办检察官在了解其由爷爷奶奶抚养长大,与长期在外务工的父母关系疏远的情况后,不仅将他送往帮教学校,借助社会专业力量加强感化教育,还请心理专家对小罗和其家人开展心理疏导,引导修复其与父母之间的关系,为他“回归正轨”提供良好的家庭环境。

“这次见到父母,发现因为我的事,他们一夜之间老了许多。但他们没有过多地责骂我,还叫我不要太过于自责。想到我的所作所为,就觉得好对不起他们。”帮教期间,小罗在思想汇报中这样写道:“父亲告诉我,犯错并不可怕,可怕的是错了不知悔改,一而再再而三地犯错。我一直在想着这些话,我要吸取教训,努力改过,做一个全新的自己。”

为了帮助更多的学生提高相关犯罪防范意识,罗田县检察院还将该案改编为宣传案例,结合法治进校园活动,对在校学生开展犯罪预防。

4月22日,一场“特殊”的庭审在罗田县骆驼坳镇举行。在罗田县检察院检察官、法院法官、人民监督员的指导下,来自骆驼坳高中的高二学生扮演起了审判人员、公诉人、辩护人、被告人、法警,围绕改编的收买、非法提供信用卡信息案件展开了庭审。

“这些银行卡、手机卡被买家收购后,大多用于赌博平台投注、充值,帮助电信网络诈骗人员洗钱。”模拟庭审结束后,检察官再次向同学们强调了“两卡”犯罪的危害性和导致的严重后果:“涉‘两卡’的犯罪人员,除了要面临法律严惩,还会面临五年内不得新开账户,不得使用银行的非柜面业务和支付账户,被银行列入失信人员名单等处罚。”

“买卖银行卡、手机卡就是帮助犯罪,为犯罪分子提供犯罪工具。”通过模拟庭审,不仅参与扮演的学生对“两卡”犯罪增加了了解,旁听席上的学生亦有深刻感受。

“近年来,不少犯罪行为发生在学校乃至未成年人中,除了授课式普法,检察机关改编合适的案例,邀请学生们参与到模拟庭审中来,不仅提高了以案普法、释法说理的效果,还通过身边的案例提高了同学们的法治意识。”黄冈市检察院人民监督员徐世红表示:“在这个案件的办理中,检察机关切实做到了办理一案、惠及一片。”(检察日报 戴小巍 王章丁 龚陪)