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陪富豪聊天app(86人操控23个贷款APP)

“通过工商登记查询、侵入贷款平台软件等方式获取有贷款记录的客户信息后。我会通过电话号码加微信,然后推荐他们下载APP借钱。”一个简单的供述背后,隐藏着一个涉及6.3亿元的网贷诈骗团伙。落网后,警方发现,仅运营一年时间,全国就有1万多人落入网贷诈骗陷阱。

8月19日,上海市公安局公布了这起利用点对点借贷诈骗案件的处理情况。上游新闻记者了解到,该案涉及23个贷款应用,其中86人涉及诈骗。目前,所有非法应用均已关闭。

7月22日,五地共抓获犯罪嫌疑人86人。图片/上海警方

借新还旧 上海女子被逼卖房还债

今年2月,来自上海的王女士收到一个陌生的QQ号添加好友。聊天中对方推“需要资金吗?“无信用信息,快速贷款”的广告引起了王女士的兴趣。

在对方指导下,王女士下载了一款名为“大南瓜”的贷款APP,按要求上传了身份证照片、联系方式等信息,成功贷款2000元。但王女士发现实际贷款金额只有1400元。借了第一笔钱后,王女士接连向平台借了几次,加起来有一万元左右。

随着还款时间的到来,王女士意识到高额的服务费和极短的还款期限让她无法承受。此时,该团伙开始默认变更还款时间,并在王女士逾期后开始每天收取20%的延期费。与此同时,在王女士的微信和QQ上,陌生人不断添加好友,并向她推荐了“爱吧”“爱疯”“贷宝”等十余款贷款app,引导她借新还旧。短短两个月,王女士的欠款就达到了147万元。

在此期间,王女士本人、亲属、同事、朋友不断接到骚扰电话,在清明节时还收到讣告和威胁信息。令人不安的王粲女士只是卖掉她的房子来偿还债务,并向警方报案。警方调查发现,王女士的遭遇并不是一个特例,受害者半夜被电话骚扰,扬言要给女性受害者发PS裸照,并使用“叫你去死”软件进行24小时轰炸。

上游记者获得的被害人聊天记录显示,该类贷款平台的贷款期限约为3至5天,借款人看到利息计算方式和总额,借款30多万,但只有22万,本息合计要还约57万,逾期一天的利息将收取1至2千元。

聊天记录显示,贷款期限为3至5天,逾期一天收取一两千元利息。图片/上海警方

精准挑选客户,86人一年诈骗6.3亿

警方对该团伙的41个银行账户进行梳理后发现,该团伙不仅有一个运营团队负责维护各种网贷app,还有一个为涉案app提供资金结算的团伙。

据调查此案的警方称,涉案APP的开发和维护是江苏省的一家科技公司。在其法定代表人顾开发各种应用后,他寻找以郑和杨为首的“贷款运营团伙”在网上销售,寻找目标诱骗其安装贷款应用。同时,顾某龙还寻找以严某、赵某等人为首的“支付结算团伙”转移结算资金,实现大规模结算资金、快速转移资金。

7月22日,在五地警方的配合下,上海警方共抓获该团伙成员86人,当场查获手机200余部、电脑60余台、车辆10余辆。

警方在现场查获200多部手机和60多台电脑。图片/上海警方

经查,该犯罪团伙所犯罪行全部为网络远程操作。郑、杨等人先是利用网上“短期无抵押贷款”作为诱饵寻找贷款人,实际上是通过收取高额服务费进行贷款。一旦借款人不能按承诺偿还贷款,他将通过“以新贷还旧贷”的方式诱导借款人继续借款,并引导收取展期费(展期手续费

“许多借款人在不知情的情况下授予了获取通讯录信息的信用,并在安装APP时被收取了高额的‘服务费’。实际上,他们拿到的钱只是他们申请金额的60%到70%左右,但他们被要求在短时间内全额还款。当借款人无法偿还时,将向其收取每天20%的延期费,这是受害人事先未被告知的。”奉贤区公安局刑侦支队民警郭宇说,这些贷款app都在犯罪团伙手里。

span>▲嫌疑人供述称,放款会选择精准优质客户,并通过盗取其它平台用户信息获取资源。图片来源/上海警方

如何保证营销成功并能回款?

负责APP营销的犯罪嫌疑人郑某称:“我们通过技术黑入其它借款平台,会获取到该平台有借款及还款记录的优质客户,并进行筛查。比如我们查询到有客户近期在借款平台有过借款和还款记录,那大概率是有借款需求。我们不会随意营销,如果随便营销说不定会营销到警察、老人或小孩。所以不仅要精准还要保证还款安全。”

而另一名营销人员杨某苗则表示,允许放款的名单都是老板提供的优质客户,只有名单上的人员才可以放款,不在名单上的不放款。

上游新闻记者了解到,2020年4月起,该团伙成员各自筹集几十万资金不等开始作案,至案发前,涉案金额已达6.3亿元。案发后,已查证到全国各地被害人1万余名,由该团伙开发的蓝蜻蜓、青苹果、小超人、大南瓜、红魔方、爱疯、快吧、皮皮虾、一家、爱吧、红梅子、窝尔窝、斑头雁、二郎神、大将军、谷雨、金雕、金戒指、水晶杯、铁观英、大富豪、银杏树、爱玛狮等23个网贷APP平台均已被关闭。目前,以顾某龙、郑某等人为首的86名犯罪团伙成员因涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪,均已被依法采取刑事强制措施,案件正在进一步审理中。

来源:上游新闻记者 时婷婷

编辑:张恒 张曙辉 首席编辑李萌